Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Кладем наличные на карту Сбербанка через банкомат без карты». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Удобнее всего использовать личный кабинет на сайте банка, где открыт счет, с которого переводятся деньги, или его мобильное приложение, и Систему быстрых платежей (СБП), позволяющую переводить деньги по номеру телефона. Таким образом можно положить деньги на карту себе самому в другом банке, родственнику, знакомому или совершенно постороннему человеку. Главное, чтобы это была карта российского банка, и у обеих сторон была подключена СБП. При переводах другому человеку понадобиться номер его мобильного телефона и название банка, где открыта карта. Пополнение занимает пару минут и происходит мгновенно — нужно выбрать опцию «Перевод по номеру телефона» или «СБП» (у разных банков функция может называться по разному), ввести телефонный номер и сумму, выбрать банк получателя, проверить данные – и подтвердить транзакцию.
Способ 1: безналично на сайте банка или в мобильном приложении
До 100 000 рублей в месяц (с одной карты) через СБП можно переводить бесплатно, при превышении этой суммы берется комиссия (максимум 0,5% от суммы перевода и не больше 1500 рублей за перевод). Минимальный суточный лимит для переводов – 150 000 рублей, максимальная сумма, которую за один раз можно перевести, — 1 000 000 рублей. Эти лимиты устанавливает Центробанк. В их рамках банки могут вводить собственные лимиты, например на количество платежей по СБП в день или месяц. Через Тинькофф банк также можно положить деньги на карты некоторых банков Киргизии, Армении, Азербайджана и Узбекистана (до 20 000 рублей в месяц бесплатно, потом берется комиссия 1% от суммы превышения этого лимита). До конца 2022 года должны запустить переводы по СБП в Белоруссию.
Также через СБП можно пополнить карту, запросив деньги со своего счета в другом банке. Для этого нужно войти в мобильное приложение или личный кабинет на сайте банка, карту которого нужно пополнить, выбрать «Операции», «Запрос на перевод из другого Банка (СБП)», выбрать банк, ввести сумму и подтвердить перевод.
Другой вариант – положить деньги на карту по ее номеру или номеру расчетного счета. Для этого на сайте или в мобильном приложении нужно выбрать «Переводы», опцию «По номеру карты» или «По реквизитам», указать необходимые данные и сумму, а затем подтвердить перевод. Но в этом случае придется заплатить комиссию – при переводе с дебетовой карты это в зависимости от тарифов конкретного банка 0,5-2% (минимум обычно составляет 30-50 рублей, максимум 1000-3000 рублей) при отправке денег на карты других банков, а иногда – и внутри одного банка при превышении определенной суммы таких переводов за месяц. При переводах с кредитных карт комиссия выше – 3-6%. Также банки могут установить ограничения на сумму одного перевода, суточные и месячные лимиты.
Третий вариант – перевести деньги на сайте стороннего банка. Такую возможность предоставляют многие крупные банки. Нужно будет только указать номера обеих карт. Главный плюс такого способа перевода денег на карту без карты — не нужно заходить в личный кабинет. Минус – более высокая комиссия, около 2% для дебетовых карт. Также банк-отправитель может взять дополнительную комиссию за перевод денег с его карты на сайте «чужого» банка.
Способ 5: со счета телефона
Такую услугу предоставляют крупные сотовые операторы – МТС, Билайн, Мегафон, Tele2. Перевести деньги можно в мобильном приложении или на сайте оператора, войдя в раздел «Денежные переводы» («Перевести деньги», «Переводы и платежи« или аналогичный) Потребуется указать номер карты, номер телефона и сумму. Либо можно отправить СМС на короткий номер (найти его можно на сайте оператора в том же разделе) с суммой и номером карты. Минус этого способа пополнения карт – существенная комиссия. Так, у Билайн при переводе через сайт она составляет 5% (при переводе до 1200 рублей – 60 рублей), у Tele2 при переводе 1401-2000 рублей комиссия будет 120 рублей, 2001-3500 рублей — 200 рублей. Таким образом можно пополнить карту на сумму от 10 до 14200 рублей.
Безналичный перевод денег на карту
Практически любой платеж можно произвести удаленно с компьютера, планшета или телефона. Справиться с такой задачей, как пополнить счет карты без карты и без наличных денег, поможет любое устройство с доступом к мобильной связи или интернету.
- Оплата с карты на любой счет через личный онлайн-кабинет для клиентов большинства банковских структур. Внутрибанковские операции проводятся моментально и бесплатно, по номеру счета, карты или телефона, к которому она привязана. Перевод средств на карту клиента другого банка платный, срок ожидания от 3 до 5 дней. Провести операцию можно через мобильное банковское приложение на телефоне или посредством смс.
- Списание с телефона. Доступно пользователям сотовой связи Билайн, МТС и Мегафон на сайтах операторов, в мобильном приложении и через смс. Оплачиваются комиссионный сбор 4-8 % и фиксированная сумма от 10 до 260 руб. за операцию. Время доставки от нескольких секунд до 5 дней.
- Если остро возникает вопрос, как пополнить счет без карты и не имея собственных финансов, то следует полагаться на помощь кредитных организаций. В режиме онлайн можно оформить займ быстро, без отказов, процентов и нервотрепки с проверкой документов.
Положить деньги на карту другому человеку
Законом и политикой банков не запрещается пополнять счёт, не будучи владельцем карты. Любой желающий может пополнить любой банковский счёт при условии, что знает полный номер карты. Наличие личного банковского счёта для этого не обязательно.
Сделать это можно через онлайн-банк – чаще всего эта функция находится в разделе «Переводы» или воспользоваться терминалом. Такие услуги оказывают и отделения банка, если есть время и возможность идти туда.
ВАЖНО! Учтите, что при пополнении чужого счёта со своей карты снимается комиссия – как и за все транзакции. Исключением является перевод денег между картами одного и того же банка – комиссия либо отсутствует вовсе, либо является чисто символической.
Содействие владельца карты для этого не требуется – только в виде передачи полного номера карты. Пополнение чужих счетов активно используется в покупках, оплате услуг и для прочих подобных целей.
Все банки представляют единую платежную сеть. Положить деньги в Сбербанк можно без карты, как в банке, в котором был оформлен «пластик», так и в любом другом. Процедура несложная, но требует много времени и дополнительных средств:
- Пополнить карту можно в любом банке с помощью оператора отдела «Работа с картами».
- Сотруднику предъявляют паспорт и данные карты или просто его номер. Если хотя бы одно число не совпадет, деньги поступят на чужой счет. Вернуть их можно только по решению суда.
- Оператор получает необходимую сумму с учетом комиссии.
- После того, как вы подпишете бумаги, оставьте себе копию.
- При пополнении карты через сторонний банк деньги поступят в течение 10 рабочих дней.
Как пополнить карточный счет через салоны связи
Сейчас все мобильные операторы предлагают купить у них платежную карту. По функционалу она ничем не отличается от банковской. Единственное, нет кэшбэка и процентов на остаток, а также имеется гораздо меньше мест, где можно получить скидки при ее использовании. Можно ли внести деньги без банковской карты с «пластика» сотового оператора? Да, можно, и причем по-разному:
- В салоне связи, предоставив оператору паспорт и карту МТС, Мегафон или любую другую.
- Через личный кабинет абонента.
- В платежных терминалах.
Некоторые банки, такие как Тинькофф, подписали соглашения с операторами связи и торговыми сетями «Евросеть» и «Связной». Для клиентов банка это дает возможность пополнить карту без нее. Сотрудник салона или сети должен предъявить паспорт, номер договора (цифр в 2 раза меньше, можно запомнить наизусть) и наличные деньги.
Пополнение наличными через терминал Сбербанка
Терминал – это устройство самообслуживания. Он похож на банкомат, но не позволяет снимать наличные. Основное назначение терминала – проведение платежей, переводов и других операций. Сбербанк имеет довольно широкую сеть таких устройств. Найти их можно практически в любом офисе финансового учреждения в зонах самообслуживания.
Инструкция, как пополнить карту Сбербанка через терминал наличными, включает 4 действия:
- Вставить карточку в приемник или просто прикоснуться ей к бесконтактному считывателю и ввести ПИН для входа в систему.
- В меню выбрать кнопку «Внести наличные».
- Загрузить по 1 купюре в приемник и подтвердить операцию.
- Завершить сессию работы с устройством.
Перевод на карточку Сбербанка через системы электронных платежей.
К таковым относятся QIWI, Webmoney, Яндекс.Деньги. Чтобы совершать подобные переводы, нужно иметь статус кошелька не ниже формального (идентифицированного). Так в QIWI можно сразу ввести номер карты Сбербанка, сумму и перевести средства. В Webmoney придется вводить все реквизиты. В Яндекс.Деньги нужно ввести номер карты, сумму, адрес электронной почты получателя (необязательно).
Таким образом, способов, как положить деньги на карту Сбербанка другого человека, достаточно много, поэтому можно выбрать наиболее удобный и выгодный для себя.
Срочно необходимо перечислить средства на банковский счет другого человека? Если есть карточка, то все просто. Но что делать, если нет? Как положить деньги на чужую карту Сбербанка через банкомат, а также другими способами расскажем ниже.
Также стоит учитывать, что помимо ограничений, Сбербанком установлены и определенные размеры комиссионных. Такая услуга, как перевод денег может быть платной и зависит сумма комиссионных от типа операции. Бесплатно можно лишь осуществить денежный перевод по картам Сбера, выпущенным в одном регионе. Если карты получателя выпущена в другой местности, то придется заплатить комиссию размером в 1,00% от суммы перечисления.
Сторонние банки, почта также взимают определенную дополнительную комиссию. Ее размер может варьироваться и зависит от региона проживания плательщика. Что касается переводов с Е-кошельков, то размер дополнительных взиманий таков:
- КИВИ: 2,00% + 20 руб.;
- Вебмани: 4,80% + 15 руб.;
- ЯндексДеньги: 3,00% + 45 руб.
Если запланировано пополнить счет карточки, используя счет своего мобильного телефона, размер комиссий будет составлять 4,00–8,00% от общей суммы перечислений. Точная сумма комиссионных зависит от оператора связи и типа карточки зачисления.
Как пользоваться банкоматом Сбербанка
В интернет-банке СберБизнес заполните и подпишите шаблон самоинкассации. Добавьте к нему «вносителей» — сотрудников, которые будут вносить наличные.
Кроме того, комиссионный сбор зависит так же от регионов. Например, если ваша кредитка оформлена в одном регионе, а дебетовая кара – в другом. При пополнении счета Сбербанк тоже возьмет комиссию.
То, сколько идут деньги, зависит от способа их перевода. Например, при внесении с дебетовой карты, наличными в банкомате или через сотрудника банка, деньги, скорее всего, поступят на кредитку уже на следующий рабочий день после совершения операции.
Что касается карты другого банка, то сроки зачисления денежных средств составят до 3 рабочих дней. Причем не важно, через банкомат или устройство КИВИ вы осуществили перевод. Кроме того, за это Сбербанк возьмет комиссию.
В целом средства иногда переводятся сверхбыстро: от 2 минут. Однако всегда лучше перевести деньги заранее, чтобы не переживать и не ждать судорожно, когда же ваша кредитка, наконец, пополнится.
В принципе последовательность действий пополнения кредитки через оба устройства очень похожа. Здесь главное решить, удобнее вам расплачиваться безналом или наличными деньгами. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!
Как положить деньги на карту без карты: через терминал (банкомат)
- Проверяется баланс своей карты, а если денег недостаточно, описанным выше способом заносится нужная сумма.
- Снова вводится карточка, пин-код, на главном меню выбирается кнопка перевода средств клиенту банка.
- Как только откроется форма заполнения банковских реквизитов, надо указать номер кредитной карты, а если адресат имеет мобильный банк, то можно отправить перевод и на телефон, указав телефонный номер. Если этой услуги нет, то заполняются реквизиты.
Ставим нужную сумму и делаем подтверждение операции. - Как только на счет получателя перечисляются средства (а это происходит тут же), отправитель получает также сообщение о списании денег с карточки.
Войти в систему и перейти в раздел «Переводы и платежи». Вход в Сбербанк Онлайн осуществляется только через одноразовые смс-коды. Приложение открывается через назначенный пользователем пароль.
Мысли о том, можно ли положить деньги на карту Сбербанка через банкомат без карты, возникают у людей, когда им срочно нужно совершить зачисление или перевод, а с сбой у них нет платежного инструмента. Однако сейчас это уже не такая уж и сложность, так как новые АТМ работают даже, если не вставлять в картридер пластик.
Сам процесс не сложный. Главное знать точные данные карточки, на которую должны быть зачислены средства.
Справка. Допустив ошибку хотя бы в одной цифре, в проведении транзакции будет отказано. Однако, проверить правильность введенного номера можно после того, как система автоматически высветит фамилию и имя человека, являющегося владельцем карты.
Опишем действия отправителя платежа по шагам:
- Включить банкоматное устройство.
- Когда на экране появится список функций, нужно нажать на кнопку «Платежи наличными». На этом этапе банкомат предложить вставить пластик, но это можно проигнорировать.
- В открывшемся новом окне меню нужно активировать функцию «Перевод средств».
- Далее откроется форма, в поля которой нужно вписать номер карточки и величину перевода.
- На следующем шаге остается проверить совпадает ли высветившаяся фамилия и имя по введенному номеру карты с реальным получателем. Если на экране появились данные незнакомого человека, то нужно отменить все действия и попробовать все заново.
- В купюроприемник нужно внести денежные средства, а затем подтвердить операцию и забрать распечатанный чек.
На этом процесс пополнения своего или чужого пластика считается завершенным и отправителю следует в ближайшее время ожидать поступление денег.
Также стоит учитывать, что помимо ограничений, Сбербанком установлены и определенные размеры комиссионных. Такая услуга, как перевод денег может быть платной и зависит сумма комиссионных от типа операции. Бесплатно можно лишь осуществить денежный перевод по картам Сбера, выпущенным в одном регионе. Если карты получателя выпущена в другой местности, то придется заплатить комиссию размером в 1,00% от суммы перечисления.
Сторонние банки, почта также взимают определенную дополнительную комиссию. Ее размер может варьироваться и зависит от региона проживания плательщика. Что касается переводов с Е-кошельков, то размер дополнительных взиманий таков:
Если запланировано пополнить счет карточки, используя счет своего мобильного телефона, размер комиссий будет составлять 4,00–8,00% от общей суммы перечислений. Точная сумма комиссионных зависит от оператора связи и типа карточки зачисления.
Используем банкомат. Как пополнить свою и чужую карточки
Пополнение счета через банкоматы Сбербанка проводится без комиссии, что особенно важно для клиентов, которые делают это часто и переводят на баланс крупные суммы. Внести наличные на карту Сбербанка через банкомат у вас получится, если вы будете придерживаться такой схемы:
Внести наличные на карту Сбербанка через банкомат у вас получится, если вы будете придерживаться такой схемы:
- вставить в приемник карту и набрать на кнопках свой пин-код;
- из главного меню с помощью кнопок перейти в раздел операций с наличными, где нажать на «Пополнение карты»;
- дальше просто внимательно смотрите на экран и пользуйтесь появляющимися на нем подсказками;
- вам будет предложено внести деньги в купюроприемник по одной купюре;
- по достижении нужной суммы стоит нажать готово и проверить сведения на экране: сколько денег поступит на баланс (этот момент будет особенно актуален, если используется сторонний банкомат). В таком случае на экране также будут показаны сведения о размере взимаемой комиссии. Уточнить ее размер рекомендуем еще до тех пор, как вы внесете деньги;
- дальше нажмите на «Напечатать чек», который желательно сохранить до тех пор, пока обработка транзакции не будет завершена.
Иметь при себе карточку в таком случае вовсе не обязательно. Пугаться и паниковать не стоит, операцию можно с легкостью выполнить даже если пластик лежит дома.
В главном меню можно сразу выбрать «Операции без карты», где точно также можно найти кнопку пополнения. Вот только вам необходимо будет наизусть знать номер пластика либо попросить кого-то из родных найти дома вашу карту и продиктовать вам 16 цифр. Дальше просто вносим купюры, получаем чек и ждем зачисления суммы на счет.
Но есть и другие варианты, как внести наличные на карту Сбербанка. Для сравнения рассмотрим, как будет выглядеть алгоритм действий, если пополнение счета требуется для чужой карты.